却说乾隆帝一部《十全大武功记》才得编纂成功，接着那白莲教徒又大闹起来。湖北地方的荆州、枝江、宣都一带接连失陷；宜昌、长乐许多地方的白莲教徒，也响应起来。那告急的文书，雪片也似的送进京来。嘉庆帝看了，心中也着了忙。这时福安康已死，和琳也染上了瘴毒，死在苗族地方；将军明亮，又征苗未回，一时没有能征惯战的大将。打听得白莲教匪里面有三个头目：一个名刘之协，一个名姚之富，一个是女匪、齐林的妻子王氏，都是十分凶狠。他们趁着湖北官兵征苗未回，便乘势攻进襄、郧、荆、宜、施五府，势焰十分凶猛。那地方上的统兵官，都是和珅的私党，暗地里受了和相国的密意，平日把军情隐匿不报，常常诳奏杀贼数万，冒功领赏。直到后来，大局糜烂，不可收拾，才到京中去告急。
这种情形，嘉庆帝打听得明明白白，一面暗暗地记入和珅罪状里，一面下旨：着两湖总督毕沅，侍卫舒亮统带兵队，剿办荆门、宜昌一路匪党；湖北巡抚惠龄，总兵富志那，剿办荆州江南一路匪党；着都统永保，将军恒瑞，剿办襄阳一路匪党；着提督鄂辉，陕甘总督宜绵，剿办川阳一路匪党。又调回明亮的征苗兵，防堵川陕一带。
那班教徒被官兵杀得东奔西逃。后来又有四川教徒王三槐、冷天禄一班都响应起来，把湖北教徒迎进四川去，称为川教，十分猖獗。官兵听了他也害怕。那匪祸又从四川蔓延到陕西省。嘉庆帝在宫中，一日数惊，日夜和大臣们商量剿抚的办法；便是那太上皇，也因为白莲教的事体，急得他寝食不安。后来方得南充地方一个知县官，名叫刘清的。恩威并用，把那班白莲教徒渐渐地收服下来。
但是，太上皇到底是年高的人，吃不得惊吓，在正月初一这一天，死在干清宫里。这边太上皇一死，便有一班九卿科道，纷纷奏参大学士和珅贪赃枉法、弄权舞弊等种种大逆不道的罪。内中要算监察御史广兴，吏部给事中王怀祖，参得最是厉害，说和珅有大逆之罪十，有可死之罪十六。真是一字一刀，骂得他体无完肤，嘉庆帝共收到参折六十八扣，勃然大怒，立刻下旨，命成亲王、仪亲王带御林军去捉拿和珅：怕路上有人劫夺，又派御前侍卫勇士阿兰保，沿路保护，把个和珅直拖进刑部大堂。上谕派刘相国、董中堂、八王爷、七驸马用严刑审问。和珅熬刑不过，只得一一招认。刘相国吩咐钉上镣铐，收在大牢里，一面把审问情形，详细呈奏上去。
嘉庆帝看了奏章，便把刘相国召进宫去，商量查办的事体。刘相国奏称：似这般贪赃专权、大逆枉法的奸臣，理宜从严究办。嘉庆帝便下旨，派十一王爷去查抄和珅的住宅，派二皇子绵宁查抄和珅别墅。那两位王爷，奉了圣旨，怎敢怠慢，立刻带回番役人等，如狼似虎地分头查抄去了。和珅屋子很大，家产又多，直查了五日五夜，才一一查点清楚，回宫复旨。
十一王爷奏称：和珅家中有一座楠木厅房，是照大内格局盖造，用龙柱凤顶；又有一座多宝阁，他那槅段式样，是仿照宁寿宫盖造的。便是讲他的花园样式，竟是仿圆明园里的蓬岛瑶台。此外，珍宝多不胜数。单查和珅的家奴名刘全的，也有七百余万家财；其平日仗着主子的权势，任意勒索，可想而知。那七驸马接着奏道：和珅的珍宝，不说别的，单说他密室里收藏着一挂正珠朝珠，和那御用衣帽，已是大逆不道，死有余辜。臣当即询和珅贴身的家奴，据说和珅常常在夜深时候，穿戴着御用衣帽，挂上正珠朝珠，对镜子照着，让家奴跪拜称臣，显系心存叛逆，不仅是贪黩营私的罪名罢了。
说着，十一王爷又呈上一张查抄和珅家产的总单来。上面写着：共有家产一百零九号，已经估价的二十六号，合计共值二万二千余万两。又看那清单上写着：正屋一所，十三进七十二间；东屋一所，七进三十八间；西屋一所，七进三十三间，徽式房屋一所，六十二间；花园一所，楼台四十二座；东屋侧室一所。除房屋外，还开列有古铜鼎、端砚、珍珠、宝石、白玉罗汉、汉玉观音、金银碗盏、金银面盆、脚盆等若干。金珠翠宝首饰大小共计二万八千余件。另外，还有金元宝一千个，每个重一百两；赤金五百万两，生沙金二百余万两；银锭折银九百余万两；当铺七十五家，古玩铺十二家，银号四十二家，总计经营资本达一千二百余万两银子。家中还有绸缎库房、洋货库房磁器，家具库房共四所、存储呢绒、裘皮、家具、洋货无数。
外抄刘、马两户家奴宅子，光金银玉器、首饰古玩、皮货药材、房屋地产等项，就折银七百余万两。嘉庆皇帝看完了上列各类清单，便吩咐将现有金银存储户部外库，以备抚恤川陕楚豫等省的兵灾之用。对于已查抄而未经估价的大量产业，着将原单交与八王爷、绵二爷、刘相国，会同户工二部详细估价。所估银两，悉数充公。这一抄，除古玩珍宝送入大内不计外，嘉庆帝实在到手八万六千万万银两。因此京城里小儿都唱着：“和珅跌倒，嘉庆吃饱”的歌谣。
嘉庆帝又下谕旨，着大学士、六部、九卿、科道会同拟具和珅应得的罪名。隔了几天，那许多会凑趣的官员，纷纷上折，说和珅贪赃枉法，贻误军机，心怀异志，大逆不道；有说应该斩首的，有说应该凌迟碎剐的，有说应该灭族的。那嘉庆帝看过奏本，心想这和珅是先帝的宠臣；如今皇帝上宾不久，便将他正法，在朕心实有所未安。如今朕格外施恩，赐他一个全尸罢。立刻下旨，说姑念和珅是首辅大臣，于万无可贷之中，免其肆市，着加恩赐令其自尽。至于和珅之子丰绅敬德，也属罪无可贷，只因其早年尚主，和孝固伦公主平日又最为皇考所宠爱，朕今仰体皇考慈爱之心，曲加体恤，若骤将丰绅敬德革去职位，降为平民，则于额驸体制不符。其原有和珅公爵，应照议革去；着加恩另赏伯爵，令丰绅敬德承袭。自朕加恩以后，该额驸只许在家静守，不准出外滋事。
这道旨下去了以后，刘相国当即到刑部大堂，把和珅从大牢里提出来，验明正身，把圣旨宣读一过；和珅上拜过圣恩，不觉落下泪来。当有番役把他推进一间空屋里，那屋梁上挂着一幅白绸子，和珅便在那白绸子上吊死了。自从和珅死了以后，接二连三有人密奏，那福尚书有心济恶，皇帝也把他下狱治罪，又有人奏大学士苏凌阿是和珅的姻亲，皇帝也勒令他休致。又有人奏说侍郎吴省兰、李潢，太仆卿李光云，都是和珅引用的人。皇帝一律将他们降职调用。这一场大参案，闹得人人胆战，个个心惊；亏得这时白莲教匪次第肃清，到嘉庆四年二月，那匪魁王廷诏，被将军明亮擒住，徐天德也跳海溺死。那经略大臣和三省总督，都奏称大功戡定；仁宗便在京里祭告陵庙，封赏功臣。
看看国家太平，皇帝便打算举行巡狩典礼，西幸五台山去。忽然那皇后喜塔腊氏一病薨逝，嘉庆帝十分伤心。那钮钴禄妃原是十分贤德的，皇帝平日也十分宠爱她，便册立钮钴禄氏做了皇后，照例晋封后父恭阿拉做承恩公。那皇后却再三辞谢，满朝文武官都上奏章，称她是贤后。直到喜塔腊后灵柩出殡以后，皇帝才慢慢地去了伤心。在宫中闲着无事，又打算出幸五台山。不料那西北角天上忽然出现了一颗慧星。钦天监奏劝皇上，慧星出现，主有刀兵，不可出幸；又把这年闰八月，改在第二年的二月。京中小孩又唱着：“二八中秋，黄花落地”的歌谣。又说这刀兵之灾，应在嘉庆十八年九月十五日午时。