当下吴有功领了三五个健汉，先寻到县衙左右打探。只见众百姓持枪执刀，往来不绝。到县衙门首，遥见赵知县坐在堂上，四面灯笼火把点得雪亮，两旁摆列皂甲人夫，都带枪刀侍立，堂下簇拥着许多民兵，从左至右，唱名过去———原来在那里点兵巡守，尚未点完。吴有功看出了神，只管挨向前去，将及二门首，只见一人走出问道：”什么人在此？“吴有功吓了一跳，只得硬着胆道：”我是城外打柴回来的。“那人道：”你们是那一门出去的？“吴有功道：”是南门。“那人道：”方才南门上来报说，打柴的回来，老爷正要唤你们问城外消息，不知你们却走向那里去了，可上堂去回话。“吴有功道：”老爷这时点兵，待点完了，便上堂回话。“那人道：”说得有理。你们只在此候着，我去去便来。“说罢自去。吴有功把舌伸了一伸，向众人打一个暗号，蹑迹潜声，一哄出了县衙。
到一个僻巷无人之处，吴有功对众人说道：”方才几乎弄出事来，不是硬着胆回他几句，险些儿性命不保！“众人道：”正是哩，亏老爷骗脱了；若是小的们定难招架。“内一人道：”如今去寻着他们，到期好一齐举事。“吴有功道：”黑夜之中，那里寻抓？倘若再遇着不尴尬的所在，实为不妙。他们都是吩咐过的，各有准备，只要此处举事，他们望见了，令去了。吴有功同着三个部下，只在县衙前后幽僻处所，四散埋伏。
当下已交二鼓，知县点完了民兵，有些倦怠，吩咐祗候人，除紧急军情即时通报外，其余一应杂务总俟明日早堂回话，传鼓退堂。众衙役便一齐散出，点过的民兵亦各上城巡守去了。
移时，斗转河横，已是三鼓。三鼓将阑，赵知县辛苦已极，且退入后衙少息。街坊人众亦逐渐安定，没有往来。吴有功便取出火种，在县衙后放起一把火来，左右民房也放了几把火，城隍庙中也起了火，凡寺观空僻去处，俱先后起火。一霎时烟雾迷漫，火势大盛。时值秋风荐爽，天干屋燥，顷刻间遍城皆火。城上守兵擂鼓鸣锣，吆呵呐喊；城内百姓号天抢地，东跳西奔。有等无赖，乘乱抢掳；有等好勇喜杀的，倡言贼兵入城，挥刀乱砍，自相践踏。
赵知县正已睡着，守夜的家丁见得外边火起，急到床前叫唤。赵知县在睡梦中惊醒，急急起身披挂，仗剑上马，统了衙役家丁人等奔出县衙。叫家丁吩咐百姓不许闹乱。怎当得人如鼎沸，就像大海之中经了搢风，打起恶浪怒涛，汹汹涌涌。这二三十个家丁民壮，便喊断了咽喉，也没人听见———就听见了，这个才定，那个又闹乱起来，那里禁约得住？这些百姓们初先逐段惊慌，后来一片呐喊，再后来但闻得号哭之声震动山岳，叫妻唤子，喊母呼爷，合城都变鬼声，一霎天翻地覆。〔遭此惨变，无可解说，只得归之于数。〕
城外周晋、胡恩见城中遍处火起，哭声震天，知是吴有功等成事，点起火把，统率兵丁，分投四门，斩关而入。周晋等从外杀进，吴有功等从内杀出，内外夹攻。可怜合城的百姓，逃生无路，在家的被火，在外的被兵，有等惧贼杀戮，竟寻自尽，女人们惧贼淫污，自刎自缢的不可胜数。十分之中，到去有六七分不止。真正是：
有路难求活，无家可庇身。
宁为太平犬，莫作乱离人。
周晋等杀入宿迁，与吴有功合军一处，闹至天明，胡恩乃令军民救灭余火。但见尸骸遍地，塞巷填街，号呼痛哭之声犹然未绝。既破宿迁，闹至上午，方下令不许杀戮，才得稍稍平定。传令将死尸一总拖出城外焚化，打扫街道，搜查合城官员大户。乃知赵籍已死于乱军之中，合家男女惧贼淫掠，皆已自尽。萧荣家眷亦自残杀。胡恩顿起仁心，令百姓们收拾两家尸骸，舁出城外，择地安葬。百姓素受知县恩惠，又念萧守备为国尽忠，乃备了若干棺木，把两家男妇尸骸尽行殡敛，葬在城西十里外，地名朱塘，立碑于上，名“万姓碑”。当时有诗诔之曰：
志气虽坚势已倾，堪怜双义殉孤城。
艰危御寇全家覆，壮勇捐躯一剑横。
共愿报君输万死，那甘负国窃残生？
睢阳忠烈今犹在，麟阁行将姓氏旌。
周晋等既破宿迁，以为功居第一，欢喜无限。三人商议，打算出兵旁略郡邑，一面申文报知马述远。忽见下邳守将赵茂差人赍书知会，报说：“大王济宁失利，不日便至宿迁，速宜料理。”周晋等得书大惊，便不敢出兵，慌忙收拾衙署，以待大王到来。
不一日，马述远同朱海领了部下果到。众人接着，起居过，马述远便将济宁致败原由细说。周、胡等也将破宿迁事略述。马述远道：“我虽失去济宁，今得了宿迁，可以准过。只可惜折了四员大将，不得不恨耳。”当下设酒饮宴。正在欢畅，只见赵茂又差人下书来到，马述远拆开一看，却是报说：“官军四路张贴招安告示，邹县守将王人杰杀了韩、汤二头领，投降官军。今巡抚李绩亲率大军，不日将到邳州。乞大王分兵相助。”马述远看毕，拍案痛骂王人杰：“负吾恩义！”马述远十分发恼，没有心肠吃酒，便令撤过安歇。
明日升堂，点验兵将，独不见朱海。正在惊问，只见小兵来报称：“朱将军昨夜忽然染病，不能起身。”马述远吃惊不小。便亲自领了众将到朱海家里，进内室看视，只见朱海浑身发烧，犹如火炭，昏迷不省人事。马述远也无法奈何，止有请医调治。医生说是因劳苦惊吓所致。马述远令人好生服事，自己回衙，也无心整理军务，退入内衙纳闷。