木兰遂辞去，复乘雾行，至斛斯营前。儿魔妗迎出，启曰：“侯命弟子报吾师，余抚军为破擒之妖僧摄去。针砭二师追之，六十刻而响寂，乞吾师速觅针砭而救余君，勿复进帐矣。此时攻岛之镇将，俱无斗志，护城之王师，各动浮言，吾师之策安在哉。”木兰曰：“军中之事，所贵知难，圣者之心，曾无见怪。侯大臣宜镇静，吾自慰之。”入见斛斯侯，问曰：“针砭二师，已擒地下僧矣，何以逸之？”侯曰：“妖僧将走，有两兵缚之，帐中无人识者。妖僧呼名詈之，始知其为二师之假形。吾恳其先觅求张之踪，再醒从事之梦。二师未复本形而去，余君与吾，责此妖摄求张，魇从事诸罪状。妖自陈变巨手者，为刚上人谈禅之尘尾，彼乃演法之龙头，礼释之则吉，刑威焉乃不祥也。余君以其悖妄，置三木勘之，穿木索尽斩，君乃命易索。自出位就视，索忽左右跳，絷余君足，数十隶咸不能解。”
妖笑曰：“索之首，在吾腹中，须破腹可取也。时仓卒为妖所卖，吾命剖其腹，刀自内出外而不见血，腹中缕缕出烟雾，若焚异香。有顷，妖僧与余君皆失之，闻二师叱咤空际，似截斗不胜者。疑为逐妖去也，故遣迎告。”木兰曰：“求张返乎？”侯曰：“未也。”木兰曰：“请先救从事。”袖玉刀刺生鼻，黑烟袅袅，作灯爆声，始呻吟起，谓木兰曰：“吾梦中曾见天女与女弟子语，乃在是耶。”木兰曰：“斯即从事游魂也，迟两饭时不可救，其索汝于无何有之乡矣。”生惊曰：“然则吾殆死而苏者也？”因致谢侯与木兰，问：““求张两君，何尚不还舍？”侯曰：“从事其遇诸涂乎？”
生曰：“予为僧嚏后，随意散步，出岛城，憩海边破寺，闻隔院有谈四灵图奇诡者，疑为彼两君也。即之果然，皆大骇，予问以何为至此，两君云：‘巨手钩之不能脱，出门变为两翼，负之以登天，野人有夜发鸟机者，翼为击堕。’两人匍匐至寺，以待厥明也。三人正谈夜半变异，针砭二师从海上飞至，各曳求张一人去，云将负之还帐，予哀吁求挈归，二师不可，曰：‘汝神虽离壳，接引非难，彼形已出关，提携至重。有同遭之劫，无独返之魂也。’予忡忡徙倚，不敢出寺门，闻疾雷破寺柱，乃惊寤耳。彼两君至今未归，又何往乎？”木兰曰：“二师之力，无不援两君归者。侯试问中军将，前夜无人识之两兵，尔时又踵门否？”侯从之致询，中军将前曰：“顷又倚戟门而彷徨，正欲请命耳？”木兰曰：“速遣之进。”两兵入，直视无语。大类著魔。木兰呼取水，咒十数语之。两兵各嚏而言，向侯谢曰：“求旃张弓，非蒙大德，命二神人援手，埋骨不知其所矣。”生讶曰：“两君从海滨破寺来耶？”答曰：“然。”
侯曰：“是求张之言，非其貌也，曷故？”木兰曰：“二师又以所假两兵之形饰两君，狡狯伎俩，吾亦必为也。故有中军将之问，毕竟名士非老兵。吾为返其本。”再咒再水，倏复求张之面目。侯大喜。二师自外入，侯迎问余君安在？二师曰：“刚和尚腹中香烟，能开谊士之风怀，引达人之绮思。彼遁去，未敢摄抚军也。抚军闻香心动，欲访三生之人，以致神不守舍，遍游鸡笼城而得之，相与绸缪道故耳。”侯诘其三生何人，甘为情死？答曰：“解歌儿者，名鱼，龙阳人也。先一世为巴童角儿，抚军为余美，邑之名诸生，见而悦之，与同寝处者十年。童以瘵疾死。美殉之，再一世为燕女牛氏，抚军为金坚，其中表也。少相狎，长相怜，得遂其私，亦恶于前而乐为之后者也。金坚以嗜痂癖，沦其精髓，先牛氏卒，牛亦以身殉。坚才略过人，为府君推重，置宾客第一。
适冥中增筑枉死城，鬼徭既繁，谤乃起，坚条陈事宜，应免入枉死城者三策：其一，隶本籍隍神之署，社公之家为杂庸，免其勾系，年满量其功过，送岳庭处置，谓之真鬼薪。其二，死则傍草木沮洳地，俟兵荒疫之岁，摄无命人自代，即予转轮，谓之真僵代。其三，注生之日，即窜入蜀道铜山为砂丁，或西山煤洞为窑户，巢覆以死，魂魄只在山腹中，谓之真物化。若是，则枉死城不须增筑，而呦呦之怨可息矣。府君以其说达天帝，奉俞允，坚能洞彻幽明，注二品秩，以哭泣过伤卒，转生河东，嗣外族，即今抚军也。牛氏见金坚出世，迨三十年，投牒主者云：伏念牛氏先幻角儿，衣冠为友，非同曲里樱桃。金坚旧因余美，杵臼学仙，窃比图中蛱蝶。始则无端求牡，溺志于山下之泉；继乃有意守雌，倾心于道旁之孔。盖顽虽致儆，不戒于官；娈即兴歌，犹忘其弁。
谁能破老，都归傅粉之郎；所谓佳人，迥异分香之妓。故扑朔之兔，相驯焉而学妇随，虽毕罗之鸯，过狎者或为朋比，坚当吾始殁，枕股而哭，伤神不言，令人增分桃之义，氏及彼先亡，黄头毁形，青翰沉影，与世矫置幕之风。阴氏之还尸，仍不关阴；尾生之守死，多因为尾。名为伉俪，真觉绝伦；例以漆胶，若堪终古。乃坚已降为嘉种。尚书郎贵不易交，氏犹隔是众生；薄命妾冥无堕行，固其所也。抑有求焉，或其柳毅归来，结前缘于卢氏；韦皋老去，感再世之玉箫。否则酬蕴结之心，君甘绣被；入迷离之眼，奴愿青衣。苟遂意于三生，敢孤恩乎两大。
主者悯之，请于天曹，仍复其男质，生龙阳民家，为歌儿解鱼。自饰容首，不殊巴童用儿也。年十六，梦金坚来觌，恍然忆夫君下地。四十余年，深恐情人既为显者。华屋难寻，贱子初隶伶官，冶容易歇，乃放游两京，及秦晋洛蜀之都，冀有所遇，卒不知坚之后身，居何等官，能不忘三生人否？且区区之诚，抑郁谁语，正如临邛道士，碧落黄泉，茫茫两处矣。迨粮官幕陈三台赴闽，以乡人从之游，闻闽抚军年四十六，念金坚先彼三十年托生，忻忻若有所得，随海舶至岛中，舍楚人成又连逆旅。天将晓，有叩扉者，启之入，即抚军也。似曾相识，殊不能言，抚军早知其为解鱼，前生为牛氏。又前生为角儿，是刚和尚腹中之香，开其神智，鱼问客何方来？抚军曰：试吟之：
予犹开府癖，子果弄儿身。
散步偶相访，闻言多自亲。
冥缘同一笑，天运长三旬。
富贵岂能恋，与之因夙因。
鱼诵诗毕，持抚军而泣曰：“自小子之失丈夫，如盲人而骑瞎马，栖栖靡所，蔼蔼常怀。岂谓乌台贵人，犹然白袷名士，方求燕婉，遂睹鸿仪，悲不尽于陈言，骄辄生于故宠，愿作济盈之雉，无伤淇厉之狐矣。”抚军亦昵之言曰：“歌者惟恋缠头，鄙夫亦期食肉，何能爱鼎，而待还珠乎？”鱼曰：“人固不能忘情，奴实未敢奉命，神护双飞之翼，数悭三接之香也。”于是抚军喟然曰：“嗟乎？此情种不可失，虽复鬼瞰其室，终当吾老是乡。”因问鱼前世事，鱼答曰：“初时若可追忆，故寻其端，往往甚杳，此性之浊也。抚军一一语之，鱼如梦大觉，喁喁儿女，皆不胜情。吾辈不难以术致抚军归，恐正人之魔骤难消减，俟解鱼随抚军还，公忠善谋，必能用之以破贼，只须为军中庆得人耳。”斛斯侯曰：“从二师之言，吾自引诸将迎余君乎？”
二师曰：“迎之，则抚军又难为情也。盍俟诸？”木兰进帐曰：“余抚军以一白皙人归矣。”侯出帐迓余君曰：“刚和尚香烟缥缈，吾抚军意态翩，彼何人斯？伊其相谑。”余君曰：“龙阳人解鱼，与仆有数世之缘，提携以归，共此晨夕，侯得毋罪仆之深耶？侯曰：“君方舒国家之忧，而适有城阙之喜，贺且不暇，奚敢罪焉！”求博士见解鱼，哑然笑曰：“犹忆前年，各梨园以嵩呼节庆，辐辏至京，得见吾子。维时承下风，希宠贲者，名公卿殆无虚夕，而吾子夷然不屑，别有兴怀。诸部中莫能尚也？”鱼答曰：“昔司成欲甘心于君，奴为解纷者再，岂知奔走戎行。故人邂逅，如夫天畔振翮，水中游鳞，无相与之相与是已。”生进词曰：“何物妖僧，敢逞邪为乱。迷军旅，侮宾僚，视节钺如菅茅，以中台为傀儡。违天有咎，背德不祥，请以二师之明威，天女之神勇，擒此妖诛之，岛贼自当授首耳。”侯与余君，正乞二师木兰，商灭妖之策。